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北京银行不良率连续5年攀升 2017一季度投资收益下降53%

时间:2017-04-27 00:06来源: 作者: 点击:
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  北京银行2016年年报披露,负债短存款增长较弱、不良贷款率持续上升和投资收益大幅下滑成为北京银行经营主要问题。

  4月25日,北京银行发布2016年年报,以及2017年一季度报告。负债短存款增长较弱、不良贷款率持续上升和投资收益大幅下滑成为北京银行经营主要问题。

  年报披露,2016年,北京银行实现营业收入474.56亿,同比增长7.66%;实现归属于母公司股东的净利润178.02亿,较上年同期增长5.72%。董事会决议向股东每10股派送现金股利2.5元(含税),并派送红股2股,合计分配68.43亿。

  报告期内,北京银行资产总额达2.12万亿,同比增长14.71%。贷款总额8999亿,较年初增长16.1%;存款总额1.15万亿元,较年初增长 12.58%。

  营收方面,北京银行披露业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。 全年实现业务收入869.22亿,较上年同期下降1.09%。利息净收入375.25亿,同比增长4.86%,是营业收入的主要组成部分。

  其中,同业类中间业务收入10.46亿,同比增长21%。报告期末,高收益同业投资余额2580亿,较年初增长1440亿,增幅126%。资产利润率为0.90%;加权平均净资产收益率14.92%。

  利润表中,手续费及佣金净收入同比增长34.82%,中间业务稳步发展。投资收益下降明显,同比下滑48.39%;公允价值变动收益降幅更是高达325.87%。

北京银行不良率连续5年攀升 2017一季度投资收益下降53%

  华泰证券研究称,北京银行2016年非保本理财规模达2986亿,同比增长60%,实现理财类中间业务收入17 亿元,中收占比近20%,轻型战略转型突出。托管业务继续保持稳健的发展态势,年末托管资产规模达到14466 亿元,同比增长64%,实现托管类中间业务收入7.35 亿元,同比增长52%。

  资产质量方面,不良贷款率、拨备覆盖率双下滑。报告期内,北京银行不良贷款余额114亿元,不良贷款率为1.27%,同比上升0.15个百分点,不良率连续5年持续攀升。拨备覆盖率为256.06%,与2015年、2014年的278.39%, 324.22%相比,持续下降。

  截至2016年末,北京银行共有员工14534名,支付给员工薪酬61.40亿,薪酬支出同比增加9.42亿。其中,已确认的高管税前总额为1197.58万,董事、副行长魏德勇、董事、行长助理马德汗、监事张慧珍以税前收入198.27万、120.63万和169.6万,成为税前收入破百万的三位高管。

  2017年一季度,北京银行实现净利润55亿元,同比增长3.53%;存款环比年初增长3%。平安证券分析认为,存款增长较弱导致该行对同业负债占比居高不下,从1季度末存量结构来看,考虑广义同业负债(同业负债+同业存单)占比为33%,与16年末持平,占比相对较高,对资金成本的变动的影响在1季度已经有所体现,公司负债端结构存在改善空间。

  年报发布同日,北京银行公开了资金规模不超过240亿的非公开股票发行计划,发行对象为ING Bank N.V.、国资公司、京能集团、阳光人寿、阳光产险、联东集团和三峡集团。北京银行表示,定增方案已于4月24日通过董事会批准,并将于年内完成。

  北京银行披露,本次非公开发行的主要目的是通过补充核心一级资本,提高资本充足率水平,以适应中国银监会日趋严格的资本监管要求,同时增强公司风险抵御能力,提升公司盈利能力。

  平安证券分析,2016年北京银行核心一级资本充足率为8.26%,已近监管红线,静态测算此次定增完成后,公司的核心一级资本充足率将提升158BP至9.84%,规模扩张瓶颈得以突破。此次定增的发行对象并不包括此前举牌的新华联集团,定增完成后北京国资与北京能源合计持股比例将由13.91%提升至达到17.22%,而新华联持股比例将摊薄至8.63%,北京国资地位得到巩固。

  另外,北京银行年报发布后今日复牌,开盘后快速回落,盘中跌幅一度接近6%,股价创近半年新低。

  文/武静

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